おりおり
SBI全世界高配当株式ファンドの評価は～SCHDの上位互換？先進国好配当株式とも比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ SCHDと同時期に登場したライバル 最近、SNSで話題になっているのが、昨年に彗星のごとく現れ、かなりの人気になったSCHD（楽天・SBIから登場）が今、悲惨な成績になっている、という話です。 さらに、同じ高配当株式で、ほぼ同時期に人知れず登場したファンドが好成績を収めている、という噂も出てきています。 その名も、「SBI全世界高配当株式ファンド（年4回決算型）」（愛称：スマートベータ・世界高配当株式（分配重視型））です。 また、10年近く前に、あの「eMAXIS S ...
日本株（国内株式）インデックスはおすすめ？買うべきか？～S&P500・オルカンと比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 日経平均が連日の最高値更新 最近、日経平均が最高値を更新、というニュースが連日のように取り上げられています。 また、これに関連してNISAを絡めた記事もちらほら見かけますし、日経平均やTOPIXなどの、日本株（国内株式）のインデックスファンドを買うのが良いように思えます。 しかし、結論から言うと、この状況を加味しても長期投資においては（少なくともNISAでは）S&P500かオルカンの方がおススメです。 その理由について、解説していきたいと思います。 日本株（国 ...
ふるさと納税でポイントが貰える最後のチャンス～ポイント廃止後のふるさと納税はあり？なし？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2025年9月30日の寄付完了分まで 2024年6月に見直された総務省の指定基準により、2025年10月1日から、ポータルサイトによるふるさと納税へのポイント付与ができなくなります。 ・ 寄附に伴いポイント等の付与を行う者を通じた募集を禁止すること。（募集適正基準の改正）【令和7年10月1日から適用】 ・ 「区域内での工程が製造等ではなく製品の企画立案等であるもの」や「区域内で提供される宿泊等の役務」について、当該地方団体で生じた付加価値や、地域との関連性をより重視し ...
楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（楽天･JEPQ）が登場～一歩・QYLDと比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 楽天･JEPQの概要 先月、2025年8月14日に楽天から新たなファンドが登場し、運用開始しています。 その名も「楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型）」（愛称：楽天･JEPQ）です。 名前の通り、毎月分配型の投資信託で、内部で米国ETFを買い付ける運用となっています。 「JEPQ」はあまり聞き慣れないETFですが、似たようなETFで「QYLD」は聞いたことがある人もいるかも知れません。 どちらも、NASDAQ100指数を対象にするカバードコ ...
【2025年9月最新】NISA・特定口座のおすすめファンド～グラフと表で人気の投信を徹底比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 主要人気ファンドの概要比較 今年、2025年と言えば、4月2日に突然、米国関税ショックが起こり、（指数にもよりますが）おおむね4月中ごろに底を打った後、7月～8月に最高値まで回復といった感じで、短い間ですが大きな変動を経験し、特に新しいファンドには良いサンプルとなりました。 そこで、これまでの値動きを比較し、どのファンドが買い（最強）なのか、検証してみたいと思います。 まずは、今回比較するファンドの概要です。 商品名委託会社名信託報酬(目論見書)合計コスト(運用報告書 ...
【iDeCoの上位互換】企業型DCの拡充について～iDeCo2.0の一部が先行で施行～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 企業型DC拡充の内容 企業型DC（企業型確定拠出年金）をやっている、もしくは会社に制度がある人に朗報です。 2026年（令和8年）4月1日に、企業型DCの拡充が施行されることになりました。 具体的には、2027年の年初から施行される予定の下記改正（いわゆる「iDeCo2.0」）の一部（赤字の部分）が、先行して施行される形になります。 ○第２号被保険者の企業型DCの拠出限度額を月額6.2万円に引き上げる（現行：月額5.5万円）。 ○第２号被保険者のiDeCoの拠出限度額 ...
2026年度NISA改正（税制改正要望）について～年齢制限撤廃・商品拡充・当年中復活～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2026年度NISA改正の内容 先日、金融庁から令和8（2026）年度の税制改正要望の内容が発表され、その中には2024年にスタートした新NISAの拡充もある、ということで話題になりました。 その概要は、以下のとおりです。 ・こども支援の一環としての、つみたて投資枠における対象年齢等の見直し ・様々な資産運用ニーズに応えるための、対象商品の拡充等 ・投資商品の入替をしやすくするための、非課税保有限度額の当年中の復活 令和8（2026）年度 税制改正要望について｜金融庁 ...
【検証】毎月30万円を投資し、毎日1万円を使った結果～貯蓄ゼロでお金を増やす方法～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 銀行口座から引き出すか、証券口座から引き出すか いわゆる「貯蓄ゼロ世帯」のお金の動きは、「毎月、銀行口座に給料が振り込まれる ＞ 少しずつ引き出して使う ＞ 次の給料日直前にほぼ枯渇する」といった感じで、投資に回す余裕なんて無い、というのが一般的な考え方です。 しかし、ネット証券の台頭により、投資する（購入する）のも使う（売却する）のもPCやスマホひとつで簡単に（手数料無料で）行えるようになった今、この「給料が振り込まれてから、使うまで」のわずかな期間を投資に回したら ...