おりおり
【メガ10】2006年からの成績比較～データの取得方法も解説～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ メガ10 (Solactive US Growth Mega 10 Select) の成績 ニッセイ・S米国グロース株式メガ10インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞（愛称：メガ10）が2025年11月04日に登場し、 信託報酬が0.385％と、少数精鋭系のファンドの中では破格ということもあって、人気急上昇中です。 このブログでも2度にわたって紹介してきましたが、今回は新たに約20年前（2006年6月7日）からのデータ（バックテスト）を入手できましたので、S&a ...
iDeCoは年率30％でも損しない理由～数百憶円になってもOK～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ iDeCoと特定（NISA）では積立額が違う iDeCoは基本的にお得な制度ですが、運用結果によっては損になる（特定口座に積み立てた方が良かった、となる）可能性がある、という認識がある人も多いのではないでしょうか。 その理由は、特定口座の税率が固定（20.315％）なのに対して、iDeCoは受け取り時に累進課税（金額が多いほど税率が上がる）になるからです。（一時金での受け取りなら1/2になるとは言え、最高税率は55％なので27.5％になります） ですが、その心配はあり ...
【160万円の壁】基礎控除95万円と住民税～特定口座が有利に？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 住民税（保険料）の基礎控除は43万円のまま 「160万円の壁」とは、2025年（令和7年）から導入される「所得税」に関する新たな基準で、内訳はこのようになっています。 「160万円の壁」の内訳 給与所得控除 ： 55万円（改正前）→ 65万円（改正後）（給与等の収入金額が190万円以下の場合） 基礎控除 ： 48万円（改正前）→ 95万円（改正後）（合計所得⾦額が132万円以下の場合） ※つまり、給与所得者は 65 ＋ 95 = 160万円 から所得税がかかる（給 ...
メガ10インデックスの成績は～SP500・ナス・FANGと比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ メガ10インデックス登場から1カ月が経過 2025年11月4日に、「ニッセイ・S米国グロース株式メガ10インデックスファンド＜購入・換金手数料なし＞」 （愛称：メガ10）が登場し、ちょうど1カ月が経過しました。 このファンドの魅力は何と言っても、FANG＋なみのパフォーマンスでありながら、FANG＋はおろか、リターンではFANG＋に劣るとされる後発の低コストファンド（一歩先いく・Zテック20など）よりも信託報酬が安い、という点です。 また、FANG＋（Meta、App ...
【iDeCo】スイッチングの活用法～メリット・デメリットを比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ iDeCoのスイッチングとは iDeCoと言えば、スイッチング（保有商品の入替）が可能なのも、大きなメリットです。 これを、NISAや特定口座で行おうとすると、保有商品を一旦売却してから他の商品を購入、となるためデメリット（非課税枠の目減り、税金の先払いなど）がありますが、iDeCoではその心配はありません。 運用中の保有商品の一部または全部を売却し、ほかの商品に入れ替える（スイッチング）ことができます。なお、スイッチングでは今後の掛金で購入する商品は変わりません。今 ...
【最強】元本保証で利回り100％以上～小規模・セーフティ＋借入～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 小規模企業共済の借入を投資に回す、は間違い iDeCoと同じく、掛金を全額所得控除できる制度として、小規模企業共済があります。 ただし、こちらはiDeCoとは違って自分で投資商品を選ぶことはできず、予定利率は現在1.0％（しかも複利ではない）となっており、iDeCoの次点（iDeCoを限度額まで拠出する前提で、さらに節税したい場合のみ拠出する）とされることが多いです。 しかし、そのデメリットを解消する方法として、貸付制度を利用し、借り入れたお金を（NISAや特定口座な ...
【ビットコイン暴落】年初来30％超の上げ消滅～トレジャリー企業～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ ビットコインが年初来の上げ帳消しに 昨年のアメリカ大統領選以降、絶好調だったビットコインが、ここにきて暴落しています。 今年の年初を100とした場合の現在（2025年11月17日）までの値動き（米ドルベース） タイトルの通り、今年も年初来で30％超まで上昇していたのですが、それが完全に消滅した形になります。 終値ベースで、直近の高値（2025年10月6日）からの下げ幅で約26.1％となり、一般的な定義（10％以上の下落で調整局面、20％以上の下落で暴落（弱気）相場）で ...
グローバル3倍3分法ファンドの評価は～ゴルプラ・ゴルナスと比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ グローバル3倍3分法ファンドとは 資産複合型＆レバレッジ型ファンドと言えば、ゴルプラ（Tracers S&P500ゴールドプラス）とゴルナス（Tracers NASDAQ100ゴールドプラス）が有名ですが、かつてそれ以上の人気を博したファンドがあったのをご存じでしょうか。 その名も、「グローバル3倍3分法ファンド」。 奇しくも、ゴルプラ・ゴルナスと同じく、アモーヴァ・アセットマネジメント（2025年9月1日より、日興アセットマネジメントから社名変更）から出てい ...