おりおり
FANG＋ゴールドとオルカンゴールドが登場～30年リターン比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 「ゴルカン」と「ゴルファン」の概要比較 現在、人気沸騰中の「ゴルプラ」（Tracers S&P500ゴールドプラス）と「ゴルナス」（Tracers NASDAQ100ゴールドプラス）に引き続き、新たな商品が登場します。 その名も「ゴルカン」（Tracers MSCIオール・カントリー・ゴールドプラス）と「ゴルファン」（iFreeETF FANG+ゴールド【521A】）で、概要は下記の通りです。（比較のため、S&P500・オルカン・NASDAQ100・F ...
金融所得が75歳以上の保険料に反映へ～回避策と現役世代への影響～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 保険料に金融所得を反映させる仕組み 先日、「金融所得の保険料反映」に関わる、健康保険法などの改正案の概要が判明しました。 その内容は、金融機関に対し、上場株式の配当などを支払った報告書を自治体が運営する後期高齢者医療制度（75歳以上の人は全員が加入）の保険者に提出することを義務づける、というものです。 これにより、今までは特定口座で発生した利益を確定申告せず、源泉徴収で納税を済ませていた場合、保険料の計算には含まれていなかった（税金のみで済んでいた）のが、何もせずとも ...
iDeCoがNISAよりも必ずお得になる理由～税率30％で成立～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 税率30％で「iDeCo ＞ NISA」は数学的に証明が可能 拠出（積み立て）時の税率が30％（課税所得が年330万円）以上なら、「iDeCo ＞ NISA」が「必ず」成立する、その理由はずばりこの通りです。 税率30％の人が、iDeCoとNISAに同額を積み立てた場合の比較 ・積み立て額（＝最終資産額（額面））は、「iDeCo：NISA ＝ 10：7」となる。（iDeCoは10積み立てても3が還付されるため、実質の手出しは7） ・iDeCo（一時金受け取り）の理論上 ...
ゴールドをおすすめしない理由～20年リターンがS&P500超え～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ ゴールドがS&P500（配当込み）を超える ゴールドの価格が、直近の数日は不安定になっているものの、特に2024年からの上昇がすごいことになっています。 XAUUSD quote by TradingView ゴールド（米ドルベース）の直近5年間の値動き（自動更新） それに伴って、1年・3年などの短期リターンだけでなく、10年・20年のリターンでも、ついにS&P500（配当込み）を超えました（もちろん、オルカン（MSCI ACWI）よりも上） ...
【2027年1月開始予定】こどもNISAの概要～お得な使い方は～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ こどもNISAの概要 2025年12月に発表された税制改正大綱で、こどもNISA（正確には「こども支援NISA（仮）」）の概要が決定しました。 2024年1月から、新NISA（18歳以上のみ）の開始と同時に、旧NISA（ジュニアNISAも含む）が廃止されたため、18歳未満が使える非課税口座が無くなっていたのですが、それが復活することになります。 ジュニアNISA（2023年末廃止）こどもNISA（予定）（2027年開始予定）対象年齢20歳未満（2023年以降は18歳未 ...
iDeCoを終身年金で受け取る～一時金＆4％ルールと手取り比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ iDeCoを終身年金で受け取る方法 iDeCoの受け取り方法と言えば、一時金（一括）か年金（分割）、またはその組み合わせで、（あくまで原資は自分の積み立てなので）年金は有期（5年～20年）が原則ですが、じつは終身年金で受け取る（何歳まで生きても、死ぬまで受け取れる）方法もあります。 ②年金として受け取る○ iDeCoを年金で受け取る場合は有期年金（5年以上20年以下）として取り扱います。○ 受給を開始する時期は、75歳になるまでの間で選ぶことができます。○ 受給権が発 ...
SBI証券iDeCo追加５商品のリターン比較～FANG＋超えか～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ SBI証券iDeCo追加5商品について 昨年末に、SBI証券iDeCo（セレクトプラン）運用商品見直し、という発表があり、ひとまずは下記の5商品が追加予定ですが、あまり聞き慣れないファンドばかりで買いなのか分からない、という人も多いと思います。 商品名信託報酬（税込）野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）1.65％WCM世界成長株厳選ファンド（資産成長型）1.958％イーストスプリング・インド・コア株式ファンド0.9905％大和住銀ＤＣ国内株式ファンド1.04 ...
SBI証券iDeCoの運用商品見直しが決定～追加５商品について～
あけましておめでとうございます🐴おりおりです🙋♀️ 追加（候補）・除外対象の運用商品 2025年12月26日、SBI証券から嬉しいお知らせが発表されました。 それは、「SBI証券iDeCoセレクトプラン 運用商品見直し」というものです。 具体的には、下記の5商品が追加候補、11商品が除外対象となります。（追加のほうは「候補」となっているため今後、追加や変更がある可能性があります（除外はこちらの11商品から不同意が成立（後述）した商品を除き、確定と思われます） 商品名信託報酬（税込）野村世界業種別投資シリ ...