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楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（楽天･JEPQ）が登場～一歩・QYLDと比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 楽天･JEPQの概要 先月、2025年8月14日に楽天から新たなファンドが登場し、運用開始しています。 その名も「楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型）」（愛称：楽天･JEPQ）です。 名前の通り、毎月分配型の投資信託で、内部で米国ETFを買い付ける運用となっています。 「JEPQ」はあまり聞き慣れないETFですが、似たようなETFで「QYLD」は聞いたことがある人もいるかも知れません。 どちらも、NASDAQ100指数を対象にするカバードコ ...
【2025年9月最新】NISA・特定口座のおすすめファンド～グラフと表で人気の投信を徹底比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 主要人気ファンドの概要比較 今年、2025年と言えば、4月2日に突然、米国関税ショックが起こり、（指数にもよりますが）おおむね4月中ごろに底を打った後、7月～8月に最高値まで回復といった感じで、短い間ですが大きな変動を経験し、特に新しいファンドには良いサンプルとなりました。 そこで、これまでの値動きを比較し、どのファンドが買い（最強）なのか、検証してみたいと思います。 まずは、今回比較するファンドの概要です。 商品名委託会社名信託報酬(目論見書)合計コスト(運用報告書 ...
【iDeCoの上位互換】企業型DCの拡充について～iDeCo2.0の一部が先行で施行～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 企業型DC拡充の内容 企業型DC（企業型確定拠出年金）をやっている、もしくは会社に制度がある人に朗報です。 2026年（令和8年）4月1日に、企業型DCの拡充が施行されることになりました。 具体的には、2027年の年初から施行される予定の下記改正（いわゆる「iDeCo2.0」）の一部（赤字の部分）が、先行して施行される形になります。 ○第２号被保険者の企業型DCの拠出限度額を月額6.2万円に引き上げる（現行：月額5.5万円）。 ○第２号被保険者のiDeCoの拠出限度額 ...
2026年度NISA改正（税制改正要望）について～年齢制限撤廃・商品拡充・当年中復活～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2026年度NISA改正の内容 先日、金融庁から令和8（2026）年度の税制改正要望の内容が発表され、その中には2024年にスタートした新NISAの拡充もある、ということで話題になりました。 その概要は、以下のとおりです。 ・こども支援の一環としての、つみたて投資枠における対象年齢等の見直し ・様々な資産運用ニーズに応えるための、対象商品の拡充等 ・投資商品の入替をしやすくするための、非課税保有限度額の当年中の復活 令和8（2026）年度 税制改正要望について｜金融庁 ...
【検証】毎月30万円を投資し、毎日1万円を使った結果～貯蓄ゼロでお金を増やす方法～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 銀行口座から引き出すか、証券口座から引き出すか いわゆる「貯蓄ゼロ世帯」のお金の動きは、「毎月、銀行口座に給料が振り込まれる ＞ 少しずつ引き出して使う ＞ 次の給料日直前にほぼ枯渇する」といった感じで、投資に回す余裕なんて無い、というのが一般的な考え方です。 しかし、ネット証券の台頭により、投資する（購入する）のも使う（売却する）のもPCやスマホひとつで簡単に（手数料無料で）行えるようになった今、この「給料が振り込まれてから、使うまで」のわずかな期間を投資に回したら ...
MAXIS米国株式（ETF）の信託報酬が0.066%に～Slim（投信）の0.0814%を上回る～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ MAXIS 米国株式（S&P500）上場投信【2558】の信託報酬 あの「eMAXIS Slim シリーズ」でお馴染みの三菱UFJアセットマネジメントから、耳寄りな情報が発表されました。 それは、「MAXIS 米国株式（S&P500）上場投信」（銘柄コード：2558 （東京証券取引所））（以下、【2558】で表記）の信託報酬が、2025年9月6日から引き下げになることです。 改定前改定後0.077%0.066% 1月25日に「eMAXIS Slim 米 ...
iFreeNEXTから全世界半導体株インデックスが登場～野村半導体と徹底比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 半導体株投資の最適解となるか 全世界の半導体株のインデックスファンドと言えば、これまで「野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）」（愛称：ノムハン、ノム半、野村半導体など）の一択でしたが、 先日、新たに「iFreeNEXT 全世界半導体株インデックス」が登場しました。 全世界半導体株インデックスファンドの比較 iFreeNEXT 全世界半導体株インデックス野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）運用（委託）会社大和アセットマネジメント野村アセットマネジメン ...
全世界株式インデックスファンドのおすすめ～MSCI・FTSE・除く日本の比較も～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ オルカン・ラクカン・ノムカン・トレカンとは 老後資金などのために、長期投資をするなら何が良いか、「迷ったらコレ」という答えとして真っ先に出てくるのが、全世界株式のインデックスファンドです。 初心者だけではなく、色んなものに手を出した挙句、全世界株式に回帰する、というのもよくある話です。 そして、全世界株式と言えば何といっても「オルカン」（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）でしょう。 あまりにメジャーになりすぎて、全世界株式のインデックスファンドの ...