おりおり
NASDAQ100ゴールドプラスについて～ゴルプラの上位版になれるか！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2025年1月24日に新登場 今年も早速、面白いファンドが登場します。 その名も、Tracers NASDAQ100ゴールドプラス。 そう、知る人ぞ知るあのTracers S&P500ゴールドプラスのNASDAQ100バージョンです。 Tracers S&P500ゴールドプラスと言えば「ゴルプラ」の愛称で親しまれS&P500とゴールドの良い所取りが出来る、とのことでNISA非対象にあるにも関わらずかなりの人気です。 中身はS&P500と ...
【完全保存版】定率定額4％ルールを再現～過去37年の全パターンで検証～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 取崩し額と資産残高をグラフ化 前回、従来の4％ルール（定額取り崩し）よりも多く取り崩せて、かつ枯渇もしないという「定率定額4％ルール」を紹介しました。 ポイント ・毎月、その時点の資産残高の 1 / 300 を取り崩す（定率）・ただし、その金額が前月より低くなる場合は前月と同額を取り崩す（定額） 理論的になぜこれが成立するのかについては説明しましたが（詳細は下記をご覧ください）、 実際これを実行したら、毎月の取り崩し額と資産額（残高）がどのように推移していくか、過去の ...
定率定額4％ルール～老後が豊かになりすぎる究極のルール～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 定率定額4％ルールとは 投資についてある程度知っている人であれば、「4％ルール」という言葉を聞いたことはあるでしょう。 毎年、（取り崩し開始時の）投資元本の4％を取り崩し、30年以上が経過しても資産が尽きる確率は非常に低い、というものです。 逆に考えれば、年間生活費の25倍（または月間生活費の300倍）の資産あれば生活が可能、ということでFIRE達成の目安にも使われる基準です。 しかし、この「4％ルール」には致命的な弱点があって、それはあくまで「考え得る限り最悪のタイ ...
eMAXIS Slim S&P500 の信託報酬引き下げへ～人気ナンバー1が独走態勢に～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の信託報酬 新年早々、景気の良いニュースが飛び込んできました。 それは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の信託報酬が現在の0.09372％以内から0.0814％以内に引き下げになるというもので、1月25日から適用になります。 厳密には、純資産総額に応じて年率0.07568％～0.08140％（現在は0.09240％～0.09372％）の間で変動する（純資産総額が増えれば増えるほど下がる）よ ...
2024年の投資系ニュースを振り返って～新NISA・クレカ積立・プチ暴落etc～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 新NISAがスタート いよいよ2024年も残りわずかになりました。 そこで、今年1年を振り返ってみたいと思います。 新NISAがスタート クレカ積立の上限額アップ プチ暴落が発生 iDeCoの制度改正など まずは何と言っても、1月からの新NISA制度の開始で、今年が新NISA元年になりました。 生涯投資枠（つみたてNISA：800万円 → 新NISA：1800万円）もですが、何より年間投資枠が40万円から360万円に跳ね上がり、投資計画を変更された方も多いと思います。 ...
iDeCo計算機の第二弾が完成～一時金と年金受け取りの最適な配分は～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 出口は数百パターン存在する 先日、作成したiDeCo計算機に引き続き、もう１種類作ってみました。 今回は、出口（受け取り方法）のみに焦点を当ててみました。（前回は入口・出口を含めてiDeCoのトータルの損益（iDeCoを何円にすべきか）でした） iDeCoの受け取り方法には、「一時金」か「年金」、もしくは両方（併用）があるのですが、併用時の配分まで考えるとその選択肢は無数に存在するため、どの配分が自分にとって最適なのか（税金・社保料の合計が少なくなるか）を探れるように ...
信託報酬0.11％のNASDAQ100が爆誕～成長投資枠はこれ一択か？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ iFreeETF NASDAQ100 つい先日、信託報酬0.11％のNASDAQ100が登場したとの衝撃のニュースが出ました。 厳密には、以前からあった iFreeETF NASDAQ100（為替ヘッジなし）（銘柄コード：2840）と、同為替ヘッジあり（銘柄コード：2841）の信託報酬が2024年12月4日より、0.22 → 0.11％（税込）に引き下げられました。 これにより、それまで最安を競ってきた ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（ニセナス）（0. ...
グローバル・フィンテック株式ファンドについて～NISA最強になれるか～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 最近のリターンが凄い まだ、SNSなどで話題にもなっていませんが、面白いファンドを見つけたので紹介します。 その名も、「グローバル・フィンテック株式ファンド」。 注目すべきはそのリターンで、7月からの値動きはこの通りです。 主要インデックスファンドとテーマ型ファンドの値動き（2024年7月以降） このように、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）や eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS NASDAQ100 インデック ...