おりおり
オルカン・S&P500の隠れコストを暴く～真のコスト最強ファンドは〇〇～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ eMAXIS Slim の オルカン vs S&P500 信託報酬はS&P500よりオルカンの方が低い、これはもはや常識として定着しつつあります。 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） ：0.09372％以内 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：0.05775％以内 でも、これって不思議じゃないですか？ 素人考えだと、色んな国の株でかつ構成銘柄数も多いオルカンの方が管理コストは掛かりそうな気がしま ...
オルカン vs S&P500～今後S&P500がオルカンを大きく上回る可能性はゼロ～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 平均点を取るのが目的 永遠の話題である「オルカン vs S&P500」ですが、今回もまた別の視点で見てみたいと思います。 まず、そもそもオルカンとS&P500でリターンを比較する事自体が間違い、という考え方があります。 S&P500はオルカンよりも高いリターンを出すことが目的かも知れませんが、オルカン側から見るとS&P500よりも高いリターンを出すのが目的ではない、というものです。 累積年率平均年初来3か月6か月1年3年5年 ...
ブログ開設２周年！
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2022年5月1日からスタートしてから、なんだかんだで２年が経過しました。 次は３年を目指して、ぼちぼち更新していきます。 今度とも、よろしくお願いします🙇♀️
過去37年のデータで年初一括vs毎月積立～クレカ積立なら年初一括に匹敵！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 過去データに当てはめた結果 相場が右肩上がりである限り、積立投資よりも一括投資の方が（運用期間が長くなるので）有利になる、そんな投資界隈の常識をあえて検証してみたいと思います。 S&P500やオルカンの投資信託（ファンド）で、そこまで期間が長いものは無いので、今回はS&P500のトータルリターン（配当込み）のデータ（1988年1月～）を使います。（eMAXIS Slim米国株式（S&P500）などのS&P500連動ファンド（分配なし）は ...
史上最高値更新中こそ投資チャンス～暴落待ちは損をする！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ ボックス相場を抜けると伸びる！？ 一昨年こそ多少の下落がありましたが、それ以降はオルカンもS&P500も絶好調な相場が続いています。 株価が（史上）最高値を更新、なんてニュースを見慣れてしまうほどですが、そうなると心配なのが、もうそろそろ暴落が来るんじゃないか、というものです。 暴落してから投資をしよう、と投資を始めるのを遅らせたり、中には投資を止めようと考えてしまう人までいますが、安心して下さい。 最高値更新中は投資をするのに悪いタイミングではないのです。 ...
iDeCoの掛金拠出が70歳未満に延長～引退後の節税にも使える～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ メリットはあれどデメリットは無し 以前より検討されていた、iDeCoの掛金拠出可能年齢を現在の65歳未満から70歳未満に引き上げる、という話が、いよいよ実現に向けて動き出したようです。 同時に、掛金の上限額（現在は会社員が1.2～2.3万円、個人事業主が6.8万円）と受給開始年齢（一括での受取年齢も含む）の上限（現在は75歳）の引き上げも検討するそうです。 その背景には、65歳以上でも働いている人が増えている（50％を超えた）ことがあると思われますが、下限は60歳のま ...
生活防衛資金は本当に必要なのか～キャッシュレス社会における預金～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 現金と預金は違う 投資について調べていると、必ず出てくるワードの一つに「生活防衛資金」があります。 お金をすべて投資に回すのではなく、一定額の現金は取っておきましょう、というもので、その基準は様々ですが、一般的には会社員であれば生活費の半年分、自営業（個人事業主やマイクロ法人社長など）であれば生活費の1年分程度とされることが多いです。 ここで言う「現金」とは、中身はほとんどが銀行預金（または郵便貯金）でしょう。 災害時や現金しか使えないお店用に、数万円～数十万円程度の ...
インフレと後払い～現金一括は損をする時代に～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ インフレが定着すると常識も変わる 日本で消費者物価指数（CPI）の上昇が始まったのは2022年4月だそうですが、収まる気配もなく、いよいよ2年が経過しました。 これまで約30年間もデフレが続いた日本ということもあって懐疑的な見方をしていた人も、これは一過性のものではない、と感じ始めているのではないでしょうか。 そうなると、生活において考え方も少し改めなければならないかも知れません。 その一つが、ローンより現金一括の方が（金利が無い分）安く済む、というものです。 確かに ...