おりおり
特定×レバナス＞NISA×FANG＋は本当なのか～税金を考慮しても最強！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ レバナスのリターンは凄かった かつては人気があったレバナス（レバレッジNASDAQ100）ですが、NISAの対象外となって下火になり、FANG＋やノム半（野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資））がその代わりに台頭してきました。 ですが、一部ではNISAでFANG＋やノム半を買うよりも、特定でレバナスを買った方が良いのでは無いか、そんな意見も上がっています。 レバレッジファンドと言うと、手数料が高いイメージがありますが、実はFANG＋やノム半と大差なく、むしろ最 ...
ナスダック最強決定戦～ニッセイ・eMAXIS・楽天・iFreeNEXT、どれを買うべきか～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ ニセナス一強から大混戦へ NASDAQ100のインデックスファンドと言えば、iFreeNEXTかeMAXISの二択でしたが、昨年に信託報酬がそれらの半分以下のニッセイNASDAQ100（ニセナス）が彗星の如く登場し、新NISA開始（成長投資枠の対象）も相まって、これで決まりになると思われました。 しかし、今年に入ってからこれより安い楽天･NASDAQ-100（楽ナス）が登場し、さらに6月にはeMAXIS NASDAQ100も信託報酬を引き下げ、大混戦の様相を呈してきま ...
レバナス徹底比較～iFree・楽天・au、為替ヘッジなし～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 直近2ヶ月のパフォーマンス 為替ヘッジなしのレバナス（auAMレバレッジNASDAQ100為替ヘッジ無し）が開始した後、ちょうど2ヶ月を迎えました。 レバナスと言うと新NISAの対象から外れて久しいですが、それでも一定の人気があります。 NISA枠が埋まっている人限定と思いきや、中にはNISAで対象ファンドを買うよりも特定口座でレバナスを買った方が（税金を加味しても）良い、という人まで居るようです。 レバナスと言うと下記の3つがあり、どれも為替ヘッジありだったのですが ...
【朗報？】FANG＋銘柄入れ替えについて～つみたて枠最強はさらなる進化を遂げるのか～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2銘柄除外・2銘柄新規採用 先日、あのFANG＋から銘柄入れ替えのお知らせがありました。 これにより、テスラとスノーフレークが除外されて、クラウドストライクとサービスナウが新規採用されました。 上場来でマイナスリターンになっているスノーフレークはともかく、最近は上がったり下がったりを繰り返してはいるものの、数年前と比べればすごいリターンを維持しているテスラが除外されたのは意外に感じた人も多いと思います。 この除外・新規採用になった計4銘柄の値動きはこの通りです。 Tr ...
積立投資は月10万で十分な理由～過去50年データで積み立て＆取り崩し検証～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 積み立てと取り崩しはセットで 老後資金のためにつみたて投資をしている人は多いと思いますが、どの程度積み立てれば良いのか、というのは頭を悩ませる問題です。 当然、お金はあればあるほど良いのですが、そのために時間を削りすぎる（引退時期を遅らせたり、副業に費やしたりする）のも考え物です。 一般的なつみたてシミュレーターでは、毎月の積立金額と期間、もしくは目標資産額ありきですが、出来れば取り崩しまで考慮して行いたい所です。 本サイトでも、実際の過去データと照らし合わせたいわゆ ...
楽天・高配当株式・米国ファンドについて～9/27販売開始、VYMの上位互換！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 楽天・高配当株式・米国ファンドとは この度、高配当株派待望の新規ファンドが登場しました。 その名も、楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）。 国内で初めて、「シュワブ米国配当株式ETF（SCHD）」への投資が投資信託で可能になりました。 米国高配当株のETFと言えば、VYM・SPYD・HDVなどが有名で、SCHDは日本ではあまり知られていませんが、米国ではかなりメジャーなETFだそうです。 「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド（楽天・VYM）」や「SB ...
【悲報】1ドル130円台へ～160円台で投資した人の末路～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 2024年7月以降の値動き 日本人がS&P500などの米国株を購入した場合、円安に進めば資産は増加し、円高に進めば減少します。 そんな中、米ドル／円が一時139円台、1年ぶりの安値になった、とのニュースが飛び込んできました。 ほんの少し前に、160円を超えたばかりなのに驚きですが、これのせいでeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）などの評価額（円ベース）は残念なことになっています。 S&P500（トータルリターン・ドルor円ベース）と ...
【完全保存版】リアルつみたてシミュレーター～36年データで全パターン検証～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 1988～2024年まで1ヶ月ずつずらした結果 過去のデータを使って、つみたて投資をした場合どのような結果になるか、というのは過去にも検証してきましたが、直近の期間（20年なら2004～2024年、30年なら1994～2024年）など、特定の期間に限られたものでした。 しかし、どの時点の資産額とするか（どの時点を積み立て終了とするか）によって、例えば2024年7月と2024年9月のたった2ヶ月でも結果が大きく変わる、というのは想像に難くありません。 そこで、1988年 ...