配当込み

ネットトータルリターンとは～トータルリターンとの違い～

こんにちは〜おりおりですグロスとネット同じ指数（S&P500 や MSCI ACWI（オルカンの指数）など）でも、3種類の指数が存在します。まず1つ目が「プライスリターン」指数と呼ばれ、単純に構成銘柄の株価を平均（時価総額加重型の場合はウエイトも考慮）したものですが、普段目にするチャートのほとんどがこれかと思います。しかし、株式であれば配当が発生するため、本当のパフォーマンスを知るにはこれを加味する必要があります。そこで開発されたのが、2つ目の「（グロス）トータルリターン」指 ...

楽天・高配当株式・米国ファンドについて～9/27販売開始、VYMの上位互換！？～

こんにちは〜おりおりです楽天・高配当株式・米国ファンドとはこの度、高配当株派待望の新規ファンドが登場しました。その名も、楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）。国内で初めて、「シュワブ米国配当株式ETF（SCHD）」への投資が投資信託で可能になりました。米国高配当株のETFと言えば、VYM・SPYD・HDVなどが有名で、SCHDは日本ではあまり知られていませんが、米国ではかなりメジャーなETFだそうです。「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド（楽天・VYM）」や「SB ...

【完全保存版】〇％ルールの成功率～過去37年の全パターンを徹底検証～

こんにちは〜おりおりです 4％ルールの現在残高グラフ 4％ルールの取り崩しを行った際、どの程度の資産が残っているのかを、オルカンの算出開始日である1987年12月末から現在（2024年5月末時点）まで、開始時期を横軸、現在の資産額（取り崩し開始時点を100とした場合）を縦軸としてグラフ化してみました。その結果がこちらです。各年月を開始時点として4％ルールで取り崩した場合の現在の資産額（1987年12月～）例えば、1990年1月から4％取り崩しを開始した場合（横軸の1990と交差する箇所） ...

オルカン・S&P500の隠れコストを暴く～真のコスト最強ファンドは〇〇～

こんにちは〜おりおりです eMAXIS Slim のオルカン vs S&P500 信託報酬はS&P500よりオルカンの方が低い、これはもはや常識として定着しつつあります。 eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　　　：0.09372％以内 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：0.05775％以内でも、これって不思議じゃないですか？素人考えだと、色んな国の株でかつ構成銘柄数も多いオルカンの方が管理コストは掛かりそうな気がしま ...

オルカン vs S&P500～オルカンに潜む致命的欠点！？～

こんにちは〜おりおりですトータルリターンで比較「オルカン vs S&P500」でよく出てくるのが、このようなグラフかと思います。 1987年12月～2024年3月のオルカン・S&P500（配当込み、円換算ベース）の値動きこれを見て、全期間でS&P500が勝っている、とするのは早計です。ちなみに、これはオルカンのベンチマークであるMSCI ACWI指数の算出開始日である1987年12月から現在まで（約36年間）のトータルリターン（配当込み）の指数を円換算して（その ...

リアル版NISAシミュレーション～オルカンが8％、S&P500が10％の理由～

こんにちは〜おりおりです月5万円を30年間積み立てた結果ずばり結果は、この通りです。 1994～2024年まで月5万円（合計1,800万円）を積み立てた結果（グラフ）こちらは、オルカン（MSCI ACWI）とS&P500の配当込み・円換算ベースの過去データを基に、もし直近30年間で毎月5万円の積み立て（合計1,800万円）を行った場合の資産額の推移を示したものです。（比較用に、計算機（シミュレーション）（高精度計算サイト）の結果も載せています）ちなみに、途中、および最終的な積み ...

【悲報】日本株の好調、オルカンに影響なし～先進国株式＋日経平均の方が良い！？～

こんにちは〜おりおりです衝撃の結果まずは、こちらをご覧ください。直近3年間（2021年3月以降）の各指数（配当込み、円換算ベース）の動き（オルカン＝MSCI ACWI）オルカンよりオルカン（除く米国）の方が低い　　　　　　　　→　分かるオルカンよりMSCIコクサイ（日本を除く先進国）の方が高い　 →　まだ分かるオルカンよりオルカン（除く日本）の方が高い　　　　　　　　→　ファッ！？ 1つ目は、オルカンとS&P500の過去のリターン差（どの期間でもほぼS&P500の ...

債券が取り崩しで最強の理由～6％ルールでも成立！？～

こんにちは〜おりおりです 4％ルール対決前回、債券（ETFや投信）は値動きがマイルド（緩やかな右肩上がり）で、取り崩し期と非常に相性が良い、というお話をしましたが、今回は実際に様々な条件で取り崩すことを想定してシミュレーションしてみたいと思います。結果から言いますと、このようになりました。 ITバブル崩壊直前（2000年8月）から4％ルール（定額）での取り崩しを開始した場合の資産推移最悪のタイミングで取り崩しを開始した場合、株式（S&P500）は4％ルールこそ成立していますが、一 ...

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