おりおり
なぜ全米株式はダメになったのか～全米株式と米国株式の違い～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 全米株式とは オルカンと並んで二大巨頭となったS&P500ですが、正式名称は eMAXIS Slim 「米国」株式（S&P500）で、オルカンが「全」世界なのに対し、こちらは「全」米ではありません。 全米株式は別で存在するからですが、数年前までは米国株式に負けず劣らず人気でした。 しかし、今ではランキングの上位10位以内にすら登場せず、こちらのNISA対象商品リストにも、「全米」の名前が含まれるものは下記のたった3本しかありません（「米国」は145本、 ...
世界半導体株投資（ノム半）について～他のファンドと徹底比較～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ コストとリターン ここに来て、彗星のごとく現れたファンドがあります。 その名も、野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）、通称「ノム半」です。 順位ファンド名信託報酬（信託財産留保額）実質コスト（運用報告書）設定日1三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）0.05775%以内0.131%(2024/04/25)2018/10/312三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）0.09372%以内0.104%(2024/ ...
資産管理マイクロ法人のメリット～使えるのはあと数年！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 本丸は社会保険料の削減 最近、有名な投資系YouTuberがFIREに向けてマイクロ法人を設立をした、ということで再びマイクロ法人が注目され始めています。 マイクロ法人とは売上（利益）が小さい、という意味ではなく、従業員を雇わずに社長1人で経営する会社のことで、従来は個人事業主の所得が増えてきた時に（税金を減らすために）法人成りをする、というのが一般的でした。 しかし、今回のマイクロ法人はそれとは目的が異なり、こちらは社会保険料（健康保険料・年金保険料）を減らすため、 ...
運用期間と利益率～取り崩しの落とし穴～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 取り崩し期間が長くなるほど利益率は上がる 人生100年時代の今、下手をすると積み立て期（今30歳の人が60歳で引退で30年）よりも、取り崩し期（60歳から100歳で40年）の方が長くなってもおかしくありません。 そうなっても大丈夫なのが4％ルール（取り崩し開始時点の資産額の4％を定額で毎年取り崩しても半永久的に枯渇しない）なのですが、ここにも落とし穴があります。 まず一つ目が「インフレ」です。 40年となると、取り崩し開始と終盤ではお金の価値が大きく異なり、日銀の目標 ...
インド株投資はアリかナシか～潜む２つの罠～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ インド株のインデックス一覧 インドと言えば、人口で中国を抜いてトップになり、GDPもアメリカ・中国・ドイツ・日本に次いで5位にまで付けており、投資先としても一定の人気があります。 オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）など）にも含まれていますが、その比率は2023年9月末時点で1.7％と低く、これではどんなに伸びても恩恵はわずかです。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）交付目論見書（2024年1月19日）より抜粋 です ...
レバFANGとナス3倍ブルについて～リターン狙いの最適解！？～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 意外とコストは安い 数年前に一世を風靡したレバナス（レバレッジNASDAQ100）が新NISA非対応で下火となった一方、NISAで買える同じようなハイリスクハイリターンのファンドとしてFANG＋が注目されたのは記憶に新しい所です。 しかし、このFANG＋に2倍のレバレッジを掛けたレバレッジFANG＋（以下、レバFANG）がある、というのはご存知でしょうか。 レバレッジが無いFANG＋ですらレバナス並みのリターンなのに、これにレバレッジを掛けるとなると、さらに尖ったリタ ...
【完全保存版】〇％ルールの成功率～過去37年の全パターンを徹底検証～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 4％ルールの現在残高グラフ 4％ルールの取り崩しを行った際、どの程度の資産が残っているのかを、オルカンの算出開始日である1987年12月末から現在（2024年5月末時点）まで、開始時期を横軸、現在の資産額（取り崩し開始時点を100とした場合）を縦軸としてグラフ化してみました。 その結果がこちらです。 各年月を開始時点として4％ルールで取り崩した場合の現在の資産額（1987年12月～） 例えば、1990年1月から4％取り崩しを開始した場合（横軸の1990と交差する箇所） ...
４％ルールとインフレ～利回り - インフレ率 = 4％、では無い～
こんにちは〜🌤️おりおりです🙋♀️ 利回り - 順序リスク = 4％ 4％ルールが成立する根拠として、想定利回り（年率）が7％ならインフレ率が3％でも差し引き4％だから、（取り崩し開始時点の価値で）4％ずつ取り崩しても枯渇しない、というものがありますが、これは大きな勘違いです。 平均の利回り（リターン）だけでなく、どれだけ上下にブレるか（リスク）も超重要です。 投資におけるリスクとは、上振れも含むので必ずしもマイナスとは限らないのですが、こと取り崩し期においてはマイナスでしか無い、と言っても過言ではあり ...