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おりおりちゃんねる

一般NISA

「年初一括 vs 積立」は積立の圧勝！？～評価損益と機会損失～

こんにちは〜おりおりです積立の逆転はほぼ不可能 SNSなどを見ていると、NISAは年初一括が良いのか、積み立てが良いのか、の論争がしばしば起こっています。特に、新NISA初年度である今年は、順調な上昇相場だった上半期は年初一括が、急に下がり出した7月中頃からは積み立て派が勢いづいた印象です。これは、S&P500（円換算）の年初来からのチャートを見ると一目瞭然です。（便宜上、SPY（SPDR S&P 500 ETF TRUST）× USDJPY（ドル円レート）としています） ...

勝ち組は手出しゼロで年初一括360万円～情報を先取りした者が勝つ～

こんにちは〜おりおりです 2014年から一般NISA 前回からの流れで、投資の「たられば」（この時にこれに投資していたらどうなっていたか）を調べていると面白い事実に気が付きました。それは、一般NISAを初年度からやっていた場合、ほぼ手出しゼロで新NISAの生涯投資枠（1,800万円）を埋められる（しかも年初一括360万円 × 5年で）、というものです。というのも、NISA制度は（現在の名称で）一般NISAが初めてで、2014年1月にスタートしています（その後、ジュニアNISAが2016年、 ...

つみたてNISAは売却した方が良い～新NISAで買い直した方がお得に～

こんにちは〜おりおりです 20年後を考えてみるつみたてNISAと新NISAは別枠でかつ、つみたてNISAは売却すると無くなるため、そのまま残しておいた方が良い（2023年以前からNISAをやっている人の特権）とよく言われますが、果たして本当にそうでしょうか？確かに、つみたてNISAを（2021年から始めて）すでに3年やっている人は、120万円（40万円 × 3）の枠とは別に新たに1,800万円の枠が得られるため、非課税枠は（購入時の価格で）合計1,920万円になる、という理屈は分かるのです ...

新NISAの落とし穴３つ～ただひとつの解決策～

こんにちは〜おりおりです新NISAは諸刃の剣！？ 2024年から始まる新NISA、良制度であることに間違いは無いのですが、落とし穴があります。結論から言うと、この３つです。ポイント・年間投資枠が大きすぎる・購入できる商品の種類が多すぎる・売却時の投資枠復活があるそして、１つでこれら全てを解決できる解決策はこれです。ポイント・つみたて投資枠（月10万円まで）だけを使う（成長投資枠は使わない）どれも、これまでのNISA制度（一般NISA・つみたてNISA）と比べて拡充されたというこ ...

2023年、現行NISAは買うべきか～つみたて/一般/ジュニアNISA～

こんにちは〜おりおりです現行NISAは全て廃止へ 2024年から始まる新NISA（大幅なNISA制度改正）によって、現行のNISA制度（つみたてNISA・一般NISA・ジュニアNISA）は2023年をもって終了する事となりました。今回は、これにあたって今年（2023年）一年間はどうするべきか？について考えてみたいと思います。以前に、今からNISA制度を始めるなら今年（2023年）から、つみたてNISAを始めておくのが良い、というお話をしましたが、これを、今まで継続してきた場合どうすべき ...

NISAはいつ始めるべきか～今が一番のチャンス！？～

こんにちは〜おりおりですいつ始めるべきか 2024年から始まる新NISA（大幅なNISA制度改正）によって、メディアなどで取り上げられる機会も増え、NISAの存在を知ってこれから始めようと思う人も増えたかと思います。しかし、実際いつ始めたらいいのか、新NISAが始まる2024年からがいいのか、はたまた価格が低い（株安・円高の）タイミングが良いのか、迷う人も多いでしょう。そんな人々へ、結論から申しますと、（新NISAを始めようと思っている方は）今すぐ、つみたてNISAを始めることをおすすめ ...

成長投資枠の使い方～新NISAで広がる可能性～

こんにちは〜おりおりです成長投資枠とは 2024年からスタートする新NISAでは年間の投資限度額（非課税限度額）の大幅アップや、非課税期間の無期限化が大きくクローズアップされていますが、それ以外にも大きな改正があります。それは、「成長投資枠」というものです。これまで（2023年まで）は、NISA制度と言えば、「（一般）NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の３つがあり、これが一本化されます。（新NISAは18歳未満の人は利用出来ないようなので、「ジュニアNISA」は実質、廃止 ...

iDeCo改正について～つみたてNISAをも凌駕！？～

こんにちは〜おりおりです金融所得倍増計画の一環 2022年から内閣が目指している金融所得倍増計画の一環としてNISA制度（一般NISA・つみたてNISA）の拡充が有名ですが、実はiDeCoについても制度改革を検討する、という文言が盛り込まれています。 2022年5月に、65歳（それまでは60歳）までの拠出が可能になったばかりなのですが、70歳への引き上げも検討されているようです。今回は、制度改革によってiDeCoがより使いやすい制度になり、（実運用を考えると）つみたてNISAをも凌駕する ...

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数々のダイエット挑戦と失敗の経験を活かし情報発信中♪
世の中のダイエット難民の人たちに少しでもお役に立てたら幸いです
最近勉強中のお金の知識についても発信中☆
「資産所得倍増計画」「一億総株主」に乗り遅れないように、変な投資に騙されないように一緒に知識武装しましょう

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